AML / CFT Politikası
Zyrix, kara para aklamayı ve terörün finansmanını önlemeyi ve hizmet verdiğimiz her pazarda finansal sistemin bütünlüğünü korumayı taahhüt eder. Bu özet, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) tavsiyeleri ve yürürlükteki ulusal yasalarla uyumlu Kara Para Aklamayı ve Terörün Finansmanını Önleme (AML/CFT) programımızın ilkelerini açıklar.
1. Düzenleyici Çerçeve
Programımız; FATF standartlarını ve bizim ile ortaklarımızın faaliyet gösterdiği yargı bölgelerinin gerekliliklerini karşılayacak şekilde tasarlanmıştır. Bunlar arasında ABD Banka Gizliliği Yasası, Türkiye'nin 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu ve MASAK düzenlemeleri, Suudi Kara Para Aklamayı Önleme Yasası ve SAMA kuralları ile Körfez ülkelerinin AML/CFT çerçeveleri yer alır.
2. Risk Temelli Yaklaşım
Kara para aklama ve terörün finansmanı riskini müşteri türü, coğrafya, ürün ve işlem profiline göre değerlendirir ve yönetir; kontrolleri değerlendirilen riskle orantılı olarak ayarlarız.
3. Müşterini Tanı (KYC/KYB)
Satıcıların ve uygun olduğunda gerçek faydalanıcıların ve kontrol sahiplerinin kimliğini, katılımdan önce güvenilir ve bağımsız belge ve verilerle doğrularız. Eksik veya doğrulanamayan başvuru sahipleri sisteme alınmaz.
4. Sıkılaştırılmış Durum Tespiti
Siyasi nüfuz sahibi kişileri veya yüksek riskli yargı bölgelerini içerenler dâhil daha yüksek riskli ilişkiler; sıkılaştırılmış doğrulamaya, üst yönetim onayına ve daha yakın sürekli incelemeye tabidir.
5. Yaptırım Taraması
Müşterileri ve karşı tarafları; Birleşmiş Milletler, ABD, Avrupa Birliği, Türkiye ve Körfez makamlarınca yürütülenler dâhil yürürlükteki yaptırım ve izleme listeleriyle tarar ve taramayı sürekli güncelleriz.
6. İşlem İzleme
İşlemleri olağandışı veya şüpheli kalıplar açısından otomatik ve manuel kontrollerle izler, uyarıları zamanında inceleriz.
7. Şüpheli İşlem Bildirimi
Kara para aklama veya terörün finansmanıyla bağlantılı olduğunu bildiğimiz veya şüphelendiğimiz faaliyetleri yasanın gerektirdiği şekilde yetkili mali istihbarat birimine bildirir ve bildirimin konusu kişiyi bilgilendirmeyiz.
8. Kayıt Tutma
Müşteri, doğrulama ve işlem kayıtlarını yürürlükteki yasanın gerektirdiği süreler boyunca saklar; yasal talep üzerine düzenleyicilere ve denetçilere sunulmasını sağlarız.
9. Yasak İşletmeler
Yasa dışı faaliyet, yaptırıma tabi ticaret veya yasa, kart ağı kuralları ya da risk politikalarımızca yasaklanan diğer kategorilerle iştigal eden işletmelere bilerek hizmet vermeyiz.
10. Yönetişim, Eğitim ve İletişim
Programımız atanmış bir uyum işlevi tarafından gözetilir ve sürekli personel eğitimiyle desteklenir. Düzenleyicilerden veya ortaklardan gelen sorular compliance@zyrix.co adresine iletilebilir.